Aluguel compromete mais renda que financiamento * COMPRE E NÃO ALUGUE * Rental income that affects more funding * DO NOT BUY AND RENT

Quem mora de aluguel compromete, em média, 12,14% da renda com esse custo, enquanto a despesa dos mutuários com financiamento consome, em média, 6,7% da renda. É o que aponta estudo do Ipea (Instituto de Pesquisa Econômica Aplicada) sobre os dados das Pesquisas de Orçamentos Familiares (POF) do IBGE de 2008/2009.

À agência Brasil, o técnico de Planejamento e Pesquisa do Ipea Pedro Humberto Carvalho declarou: “o aluguel tem um sistema contratual que leva o inquilino a renegociar o valor das prestações a cada trinta meses e ao sabor do mercado. Como vivemos um boom do ponto de vista da valorização dos imóveis, isso é automaticamente repassado ao aluguel”. Em contrapartida, explica o economista, “os contratos de financiamentos são de longo prazo, com taxas de juros mais baixas e têm ainda como proteção o fato de que o valor do imóvel aumenta, mas o valor da prestação continua o mesmo”.

Os dados indicam que o custo da habitação pesa mais sobre a população mais pobre, que chega a pagar de aluguel por mês até 2% do valor venal do imóvel, enquanto a população mais rica paga uma prestação bem mais baixa por ter acesso a financiamentos imobiliários.


Apesar dos avanços, o financiamento imobiliário continua concentrado nas faixas de renda mais altas da população. Entre a fatia dos 25% mais ricos, 9% têm contratos de financiamento imobiliário, enquanto na outra ponta, dos 25% mais pobres, apenas 1,3% são mutuários de programas habitacionais.



Who lives rent commits an average of 12.14% of income with this cost, while the expense of borrowers with financing consumes, on average, 6.7% of income. This is the conclusion of the study IPEA (Institute of Applied Economic Research) on data from surveys (POF) from IBGE 2008/2009.

In Brazil agency, the Technical Planning and Research IPEA Pedro Humberto Carvalho said: "The lease has a contractual system that takes the tenant to renegotiate the value of benefits every thirty months and the flavor of the market. As we live in a boom in terms of gentrification, it is automatically transferred to the rent. " By contrast, says the economist, "financial contracts are long term with lower interest rates and still have protection as the fact that the property value increases, but the value of the benefit remains the same."


The data indicate that the cost of housing weighs more on the poorest, who comes to pay per month to rent up to 2% of the market value of the property, while the wealthiest pay a much lower benefit by having access to mortgages .